2020年以來，保險中介機構(gòu)步入轉(zhuǎn)型的加速期。壓降人力組織架構(gòu)、開拓定制產(chǎn)品市場、探索優(yōu)質(zhì)且標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)等成了各中介機構(gòu)發(fā)力的目標(biāo)。

然而，在轉(zhuǎn)型過程中，傳統(tǒng)機構(gòu)仍存在著一些短板。有業(yè)內(nèi)人士表示，當(dāng)前行業(yè)對客戶的服務(wù)模式和產(chǎn)品類型較為單一，對代理人的教育也有待提高。

有分析指出，我國保險機構(gòu)正處于從初級階段向中高級階段邁進的關(guān)鍵時期，需要大力加強科技水平的賦能，進一步明確客戶的角色定位，發(fā)揮機構(gòu)線下展業(yè)的傳統(tǒng)優(yōu)勢，更好地服務(wù)實體經(jīng)濟和人民美好生活的需要。

掌上職場APP首席科學(xué)家王小舟認(rèn)為，值得信賴的科技平臺是賦能保險業(yè)行穩(wěn)致遠(yuǎn)的重要因素，培育和鞏固機構(gòu)的互聯(lián)網(wǎng)觀念需要春風(fēng)化雨、久久為功。為此，今年年初，部分思維超前的機構(gòu)負(fù)責(zé)人已將機構(gòu)線上化建設(shè)作為行業(yè)轉(zhuǎn)型升級的重要基礎(chǔ)性工作抓緊抓實。

2020年12月，微易保險師在第三屆保險中介論壇上重磅發(fā)布了集七年科技力量之大成的機構(gòu)賦能利器掌上職場APP，旨在加持機構(gòu)“降本增效、拓新留存”的發(fā)展宗旨、價值觀念和前行方向，構(gòu)筑符合行業(yè)前景的生態(tài)閉環(huán)。

王小舟表示，接下來，掌上職場APP將持續(xù)以科技實力、云計算、大數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，在初期合作發(fā)展的基礎(chǔ)上，推動科技賦能的效果不斷去向機構(gòu)下沉，力爭教育最廣泛的代理人夯實誠實守信、勤勉盡責(zé)的從業(yè)宗旨，樹牢敬畏行業(yè)、遵守規(guī)則的行為理念，為保險行業(yè)良好聲譽的維護創(chuàng)造基礎(chǔ)，為定制產(chǎn)品、高端客戶、專業(yè)服務(wù)在涉眾領(lǐng)域的進一步口碑構(gòu)建前提。

今年一季度末，保險代理整體資產(chǎn)規(guī)模再創(chuàng)新高，代理結(jié)構(gòu)正逐步優(yōu)化，機構(gòu)也從過去的高速增長逐步轉(zhuǎn)變?yōu)楦哔|(zhì)量增長。

王小舟認(rèn)為，一個機構(gòu)實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展具備以下幾個基本特征：方向清晰、發(fā)展可持續(xù)、結(jié)構(gòu)合理、規(guī)模適度和大部分指標(biāo)協(xié)同優(yōu)化、積極擁抱變化、具備與時俱進的科技能力。實現(xiàn)機構(gòu)高質(zhì)量發(fā)展的路徑為：明確一個定位，公司差異化發(fā)展;夯實兩塊基石，人才固本和科技賦能;協(xié)調(diào)三種關(guān)系，業(yè)務(wù)發(fā)展與管控的關(guān)系、業(yè)務(wù)創(chuàng)新與能力素質(zhì)的關(guān)系、傳統(tǒng)業(yè)務(wù)與轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)的關(guān)系。

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